Documentación · Cobertura

Personas expuestas políticamente

Los bancos y demás sujetos obligados deben extremar la cautela con los clientes que ocupan o han ocupado cargos públicos destacados. Recopilamos los registros oficiales que nombran a esos titulares de cargos para que se pueda verificar su condición. Esta página explica qué incluimos y qué indica y qué no indica un registro de PEP.

La descarga masiva peps contiene — registros de — registros oficiales: solo aquellos cuyos términos permiten la redistribución. Consulte las posiciones de licencia.

Quién se considera PEP

No existe una definición única a nivel mundial. Conforme a la Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act de Canadá, los sujetos obligados deben identificar tres grupos:

• PEPs extranjeros: personas que ocupan o han ocupado determinados cargos para un Estado extranjero, como jefe de Estado o de gobierno, ministro, miembro del poder legislativo, juez de alto rango, embajador, oficial militar de alto rango o director de una empresa estatal. Un PEP extranjero conserva esa condición de forma indefinida.
• PEPs nacionales: personas que ocupan o han ocupado, en los últimos cinco años, cargos federales, provinciales o municipales comparables en Canadá, incluidos alcaldes y titulares de organismos gubernamentales y de empresas de la Corona.
• Titulares de organizaciones internacionales: personas que dirigen una organización establecida por los gobiernos de varios Estados, o que lo hicieron en los últimos cinco años.

La ley también abarca a ciertos familiares y allegados cercanos de estas personas. Otras jurisdicciones utilizan categorías similares (la guía del FATF, las directivas de la EU contra el lavado de dinero, la guía de EE. UU. sobre altos cargos políticos extranjeros) con detalles distintos.

El tiempo que mantenemos a una persona después de que deja el cargo se establece en la metodología de PEP.

Cómo abordamos los datos de PEP

• Primero, los registros oficiales. Recopilamos datos de los organismos que publican a los titulares de cargos: parlamentos, autoridades electorales, directorios gubernamentales, gacetas y registros públicos.
• Registros, tal como se publican. Cada registro corresponde a una persona en un registro oficial, con el cargo en las palabras del publicador (en el program de la ficha), el registro del que proviene y la fecha en que lo recopilamos.
• Aún no se incluyen familiares ni asociados cercanos. Todavía no contamos con registros de familiares o asociados de PEPs, ni con los vínculos entre ellos.
• Cada registro según su propio calendario, que se muestra en su página del registro de fuentes.

Consulte la metodología de PEP para más detalles y Uso de datos de PEP para recomendaciones prácticas.

Qué significa un registro de PEP

Ser PEP no es una acusación de irregularidad. Un registro de PEP significa que una persona ocupa u ocupó un cargo que exige mayor atención: confirmar el origen de los fondos, obtener la aprobación de la alta dirección y realizar un monitoreo continuo. Corresponde al sujeto obligado decidir si aplica la debida diligencia reforzada y cómo hacerlo, conforme a sus propias obligaciones. Nosotros no evaluamos a los clientes ni tomamos esa decisión.

Los registros de titulares de cargos suelen indicar solo un nombre y un cargo, sin fecha de nacimiento. Confirme una coincidencia con la fuente oficial antes de actuar en consecuencia.

En revisión: algunos registros clasificados actualmente como fuentes de PEP no son listas de titulares de cargos (por ejemplo, registros de comités políticos, de inscritos para actividades de cabildeo y de sanciones de un regulador de valores). Inflan las cifras de PEP y se están reclasificando.

Si falta una PEP

1. La persona figura en un registro que ya recopilamos, pero no en nuestros datos: escriba a [email protected] indicando el registro y un enlace.
2. La persona figura en un registro oficial que no recopilamos: sugiera la fuente. Las nuevas listas gubernamentales benefician a todos los que usan los datos.
3. Ningún registro oficial la nombra: hoy no podemos agregarla. Trabajamos a partir de registros publicados, no mediante investigaciones a medida sobre personas.

Última actualización 2026-10-03