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Personnes politiquement vulnérables (PPV)

Les banques et les autres entités déclarantes doivent faire preuve d’une vigilance accrue à l’égard des clients qui occupent ou ont occupé des fonctions publiques importantes. Nous recueillons les registres officiels qui nomment ces titulaires de charges afin que leur statut puisse être vérifié. Cette page explique ce que nous incluons, ainsi que ce qu’une fiche PEP indique et n’indique pas.

Le téléchargement en lot peps contient — fiches provenant de — registres : uniquement ceux dont les conditions permettent la redistribution. Voir les positions en matière de licences.

Qui est considéré comme PEP

Il n’existe pas de définition unique à l’échelle mondiale. En vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes du Canada, les entités déclarantes doivent identifier trois groupes :

• PEPs étrangers : personnes qui occupent ou ont occupé certaines charges pour un État étranger, par exemple chef d’État ou de gouvernement, ministre, membre d’une assemblée législative, juge de haut rang, ambassadeur, officier supérieur des forces armées ou dirigeant d’une société d’État. Un PEP étranger le demeure indéfiniment.
• PEPs nationaux : personnes qui occupent ou ont occupé, au cours des cinq dernières années, des charges fédérales, provinciales ou municipales comparables au Canada, y compris les maires et les dirigeants d’organismes gouvernementaux et de sociétés d’État.
• Dirigeants d’organisations internationales : les personnes qui dirigent une organisation établie par les gouvernements de plusieurs États, ou qui l’ont fait au cours des cinq dernières années.

La loi vise également certains membres de la famille et certains proches associés de ces personnes. D’autres territoires utilisent des catégories semblables (lignes directrices du FATF, directives de l’EU sur la lutte contre le blanchiment d'argent, orientations des États-Unis sur les personnalités politiques étrangères de haut rang), avec des particularités différentes.

La durée pendant laquelle nous conservons une personne après son départ de ses fonctions est précisée dans la méthodologie PEP.

Notre approche des données sur les PEP

• Les registres officiels d’abord. Nous recueillons les données auprès des organismes qui publient les listes de titulaires de charges : parlements, autorités électorales, répertoires gouvernementaux, gazettes et registres publics.
• Des fiches, telles que publiées. Chaque fiche correspond à une personne inscrite dans un registre, avec le rôle formulé dans les termes de l’éditeur (dans le champ program de l’inscription), le registre d’origine et la date de collecte.
• Aucun membre de la famille ni proche associé pour l’instant. Nous ne détenons pas encore de fiches sur les proches ou les associés des PEPs, ni sur les liens qui les unissent.
• Chaque registre selon son propre calendrier, indiqué sur sa page dans le registre des sources.

Consultez la méthodologie PEP pour le détail et Utilisation des données PEP pour des conseils pratiques.

Ce que signifie une fiche PEP

Être une PPV ne constitue pas une accusation d’actes répréhensibles. Une fiche PEP indique qu’une personne occupe ou a occupé un rôle qui appelle une attention accrue : confirmation de l’origine des fonds, approbation de la haute direction, surveillance continue. Il appartient à l’entité déclarante de décider si elle applique une diligence raisonnable renforcée et de quelle manière, en vertu de ses propres obligations. Nous n’évaluons pas les clients et ne prenons pas cette décision.

Les registres de titulaires de charges ne fournissent souvent qu’un nom et un rôle, sans date de naissance. Confirmez toute correspondance auprès de la source officielle avant d’agir.

En cours de révision : quelques registres actuellement classés comme sources PEP ne sont pas des listes de titulaires de charges publiques (par exemple, des registres de comités politiques, de lobbyistes inscrits et les sanctions d’un organisme de réglementation des valeurs mobilières). Ils gonflent les chiffres PEP et sont en cours de reclassement.

Si un PEP est absent

1. La personne figure dans un registre que nous recueillons déjà, mais pas dans nos données : écrivez à [email protected] en indiquant le registre et en joignant un lien.
2. La personne figure dans un registre officiel que nous ne recueillons pas : proposez la source. Les nouvelles listes gouvernementales profitent à tous les utilisateurs des données.
3. Aucun registre officiel ne la nomme : nous ne pouvons pas l’ajouter actuellement. Nous travaillons à partir de registres publiés, et non à partir de recherches sur mesure portant sur des individus.

Dernière mise à jour : 2026-10-03